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制裁!和这些国家做生意要小心!

来源:外土司
作者:外土司
发布时间:2019-03-04
【摘要】 “谁都不知道钱去那儿了。“经常有土友微信里问我。土司,我有个客户给我汇了一万多美金,汇款底单也给我了。都过去两个星期了,我还没收到。客户也很着急,说我

“谁都不知道钱去那儿了。“



经常有土友微信里问我。


土司,我有个客户给我汇了一万多美金,

汇款底单也给我了。

都过去两个星期了,我还没收到。

客户也很着急,说我撒谎。

我问,客户那个国家的。

她说,委内瑞拉。

我说,不用找了。你让你们银行去中转行问,肯定是货款被冻结了,然后是没收。客户也拿不到,你也拿不到了。


一问,真是这样。

问我怎么办。

我说,我也没办法。

受制裁国家和对象啊!


除了这种比较惨烈的,每天还有好多人问。

土司,哪些国家是受制裁的啊,怎么和受制裁国家做生意啊,能不能写个文章分享分享啊。给大家送点福利呗。

那就写一写吧。

虽然这些天我忙的跟狗一样。


“受制裁”这三个字,就等于风险!


国家受制裁,要担心整块市场;

客户受制裁,要担心彼此生意;

银行受制裁,要担心收款结汇;

船公司受制裁,要担心海运查扣风险。


关于制裁,年初我也写过一片文章,

但是,也还是有很多人不懂“制裁”什么意思,不明白这种“制裁”是怎么影响到外贸的,

现在就来简单理一理。

当然,我们聊“制裁”,仅限经济制裁哦。


首先,制裁不是目的,只是手段。


一个国家或组织为对另一个国家或组织实施制裁,不外乎违背国际规则/协定、涉嫌恐怖主义、跨国犯罪、洗钱、损害某一方的主权或者利益之类。

这叫普世价值观。

这种“制裁”基本上是“单边制裁”。

比如,伊朗试射导弹,美国宣布制裁;

比如,俄罗斯把克里米亚兼并了,美欧宣布制裁;然后又掺和进了乌克兰东部,结果美欧又进一步制裁。

比如,叙利亚清洗反对势力,欧盟宣布制裁。


联合国,美国,欧盟,

是世界上最主要的“制裁”实施者。

但是它们的制裁对象也还是有区别的。


联合国:

只制裁违反国际法规的个人和实体,

不对整个国家进行制裁。

制裁名单包括:

南罗得西亚、南非、前南斯拉夫、海地、伊拉克、安哥拉、塞拉利昂、索马里、厄立特里亚、利比里亚、刚果、科特迪瓦、苏丹、黎巴嫩、朝鲜、伊朗、利比亚、几内亚比绍、中非共和国、也门和南苏丹。


欧盟:

针对个人、实体、政府实施定向制裁,

不针对整个国家。

制裁名单:散落在各个联合国决议中。


美国OFAC:

既有针对整个国家的制裁,

也有针对个人或实体的制裁。

美国的制裁最猛,最有杀伤力。

制裁名单包括:

巴尔干相关(部分)、白俄罗斯、缅甸、科特迪瓦、古巴、刚果、伊朗、伊拉克(部分)、利比里亚、黎巴嫩、朝鲜、叙利亚、委内瑞拉、津巴布韦、苏丹。

美国还有一份SDN LIST,上面有超过6000多个与制裁对象相关的个人和实体。

相对来说,美国OFAC制裁名单更具权威,惩罚力度也大。很多银行,欧洲的、亚洲、美洲的都会参考OFAC制裁名单,设定自己的黑名单。


制裁会从哪几个方面带来风险?


国际业务离不开清算币种,

每一个币种都有自己的清算中心。

以美元为例,不管是付款还是收款,这笔款项都要从纽约的货币金融中心过一过。钱,从哪里来,到哪里去,人家一清二楚!


以伊朗为例:


国内工厂和伊朗客户就正常产品成交,

客户通过本地银行汇美元到国内银行。

除了昆仑银行,其他银行都领不到钱。就算资金不被冻结,国内银行也不敢给你结汇。为什么!因为,一旦发现就被重罚。还要限制业务。

这个真伤不起。


有时候,即使客户通过第三国打款到国内银行,也还是有风险的。

最近这类的付款查验率高了好多。需要你提供完整的交易证明,合同,单据,三方协议等等,来保证有真实的贸易产生。

当然,有经验的伊朗客户都可以应付,只要在德黑兰的找个老到的代理公司就可以了。


除了付款,也会有其他的风险。

比如说,客户不是伊朗的,但是承运人是伊朗的受制裁公司,银行交单后单据可能被扣押。奇葩的还有,航线经过伊朗,单据被扣下的也有。


当然,也不是说受制裁的国家的生意就不要做了。可以做的。

自己要提前把风险规避好。


如何规避风险?


首先,做下下背景调查,

客户是哪个国家的?

哪个渠道来的?

公司怎么样?

做什么产品的?

如果是受制裁国家,直接问问客户如何来规避风险。

很多时候,客户自己都清楚的。

评估完了,再考虑要不要接。

如果还不会查的,你也可以打个电话给银行。

问问这个国家或者银行有没有收汇风险。有的话,可能需要提供哪些资料来规避。


其次,注意交易方式,

在我们公司,如果对方是高风险国家,我们一律都是100%前T/T的。如果客户问起来,我们就会回答,因为你们国家是被制裁国家,我们需要小心点。

直接点没事,客户都懂的。

如果真忍受不住诱惑,也可以按阶梯来。

金额小的,咱100%前TT;

金额大的,5-5开好不好?剩下50%发货前付清。

真不行,问问客户能否接受欧元。

反正不能心软,该守的原则一定要守住。


再次,单据审核要严格一些。

要做合同的,能不能写明“不能由任何受制裁的银行、代理、船公司等实体经手”?

要审单据的,能不能查一下里面有没有出现“伊朗”这样的敏感词?查一下整个收汇路线、海运路线等等?

反正收制裁国家一定不能出现在全套单据上。


风险越大,条件就越要定苛刻。


制裁名单是一个动态过程,

今天谁被谁制裁了,明天谁被谁放开制裁了,偶尔也要关注下。比如说我每天更新的外资讯啊。

最近也刚写过美国对朝鲜、伊朗和俄罗斯的心制裁,以及欧盟对俄罗斯的追加制裁。

还有什么罢工了,外汇管制了,国家新政了,汇率波动了等等,

这些也都跟外贸息息相关的。

和你要谈的付款方式也息息相关的。

要经常留意起来。


做外贸,本来就是做的国外的生意,

赚美刀的。

所以一定也要时常关注国外局势。

光盯着自己的产品和客户,

这肯定是不行的。


最后,再给大家一个小Tip:

制裁名单查询方式!

联合国:

http://www.un.org/chinese/sc/committees/;

欧盟:

http://ec.europa.eu/external_relations/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm;

美国:

http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/



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